Dans un monde de plus en plus digitalisé, les cryptomonnaies offrent la possibilité d’envoyer de l’argent à travers le globe, échappant ainsi aux systèmes financiers traditionnels. Cependant, cette liberté comporte des risques que mettent en lumière des études récentes sur les transactions illicites.

Un volume important de transactions illicites

D’après un rapport de Chainalysis, société spécialisée dans la recherche sur les cryptomonnaies, les adresses considérées comme illicites ont réceptionné au moins 24,2 milliards de dollars au cours de l’année 2023. Ces adresses comprennent celles sanctionnées ou liées à des financements de terrorisme, ainsi qu’à des escroqueries. La nature même des blockchains rend le suivi des transactions complexe, car les émetteurs et récepteurs sont identifiés seulement par l’adresse de leur portefeuille, une série alphanumérique.

Une estimation probablement en dessous de la réalité

Chainalysis précise que le nombre de 24,2 milliards est sans doute une sous-estimation et que la somme totale augmentera avec l’identification de nouvelles adresses illicites. L’entreprise a également révisé son estimation pour l’année 2022, la portant à 39,6 milliards de dollars, presque le double du chiffre initial.

Des crimes diversifiés

Les données de Chainalysis se concentrent uniquement sur les crimes liés au secteur des crypto-monnaies. Il est impossible de déterminer uniquement à partir des données de la blockchain le volume total des cryptomonnaies provenant de crimes non liés à ce secteur. L’entreprise a choisi de comptabiliser les crypto envoyées vers des adresses illicites et le volume de fonds volés lors de piratages.

Répartition par type d’activités illicites

En 2023, les entités et juridictions sanctionnées représentaient environ 14,9 milliards de dollars de volume de transactions illicites, soit 61,5 % du volume total mesuré par Chainalysis. Ces activités provenaient majoritairement de services crypto sanctionnés par les États-Unis ou situés dans des juridictions frappées par des sanctions américaines non respectées. En revanche, les revenus issus d’escroqueries et de piratages ont décru en 2023, alors que ceux liés aux rançongiciels (ransomware) et marchés clandestins (darknet) ont augmenté.

Les adresses illicites et leurs liens

Le rapport identifie également d’autres types d’adresses illicites, dont celles liées au financement du terrorisme, à la cybercriminalité et à la diffusion de matériel d’abus sur enfants. Ces types de crimes mettent en lumière la nécessité d’un cadre réglementaire renforcé pour lutter contre l’utilisation malveillante des cryptomonnaies.

Des mesures de répression et d’adaptation

Face à ce constat, les États-Unis ont annoncé des mesures de répression à l’encontre des entreprises de cryptomonnaies qui ne bloquent pas ou ne signalent pas les flux d’argent illicites. Par exemple, en 2023, le fondateur d’une importante plateforme d’échange de crypto a plaidé coupable d’avoir enfreint les lois américaines sur la lutte contre le blanchiment d’argent.

Le rôle critique des échanges de cryptomonnaies non régulés

Un rapport des Nations Unies a par ailleurs souligné que les échanges de cryptomonnaies non régulés sont devenus des éléments clés de l’architecture financière utilisée par le crime organisé en Asie du Sud-Est. Cette donnée vient souligner l’urgence de superviser plus étroitement ces nouveaux systèmes financiers.

évolution dans l’utilisation des cryptomonnaies par les cybercriminels

En 2021, le Bitcoin était la cryptomonnaie la plus utilisée par les cybercriminels. Cependant, ces deux dernières années ont vu une augmentation de l’utilisation des stablecoins, qui représentent maintenant la majorité du volume de toutes les transactions illicites. Cette évolution souligne une adaptation constante des méthodes employées par les acteurs malveillants.

Alors que l’industrie des cryptomonnaies continue de croître, l’attention portée aux sécurités financières et au respect des lois est primordiale. Malgré les défis, le secteur innove pour répondre aux exigences réglementaires et pour renforcer la confiance des utilisateurs, ouvrant la voie à un avenir plus positif et plus sûr pour les transactions numériques.